Testamentos y sucesiones en Ontario

Deliscar Professional Corporation ofrece servicios de testamentos y sucesiones a clientes de Ontario, incluidos Brampton, Guelph, Orangeville y Toronto.

Derecho testamentario y sucesorio en general

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¿Qué es un testamento?
¿Qué es una sucesión?
¿Qué es un poder?

¿Qué es un testamento?: “El testamento de una persona es un documento escrito que define los deseos de esa persona respecto del cuidado y la distribución de su patrimonio después de su muerte. Entra en vigencia cuando la persona muere.” ~ Oficina del Defensor y Administrador Público de la Provincia de Ontario

Derecho sucesorio: derecho que regula el patrimonio de las personas fallecidas

Poder: documento que autoriza a una persona a hacerse cargo de los asuntos financieros y de atención médica de otra persona, por ejemplo, en caso de incapacidad

¿Por qué necesito un testamento?
Un testamento le permite determinar quién recibirá su patrimonio cuando usted fallezca.
Un testamento es una forma de limitar los impuestos sobre el patrimonio.
Un testamento le permite determinar quién cuidará de sus hijos menores si usted fallece prematuramente.

Poder: un poder es un documento jurídico, a menudo denominado “POA” (por las siglas inglesas de “power of attorney“), que le otorga a otra persona el derecho de actuar en representación de usted.

En Ontario hay tres tipos de poderes principales:

1. Poder para cuidado personal:
“Poder que cubre las decisiones personales, tales como las relacionadas a la vivienda y la atención de la salud.” ~ Oficina del Defensor y Administrador Público de la Provincia de Ontario

2. Poder continuo para bienes
“Poder que cubre los asuntos financieros y permite que la persona designada por usted actúe en su nombre incluso si usted queda mentalmente incapacitado.
~ Oficina del Defensor y Administrador Público de la Provincia de Ontario

3. Poder especial: poder limitado otorgado para actividades específicas por un tiempo limitado

Lo que su abogado necesita saber para preparar su testamento

  • Nombre completo, dirección, ocupación, teléfono, lugar y fecha de nacimiento, estado civil, ciudadanía, divorcios
  • Fecha de toda separación, matrimonio o cohabitación
  • Nombres completos de sus beneficiarios previstos
  • Si alguno de sus beneficiarios previstos tiene alguna discapacidad, ya que en ese caso se debe incluir una disposición especial en el testamento (“de fideicomiso de Henson”) para que el otorgamiento no afecte los beneficios por discapacidad gubernamentales

Usted puede legarle su patrimonio a cualquier persona o entidad tal como:

  • Cónyuge
  • Hijos/as
  • Hermanos/as
  • Padre/madre
  • Amigos/as
  • Organizaciones de caridad

Modificaciones del testamento

La siguiente es una lista no exhaustiva de ejemplos de momentos en los que se debería modificar el testamento:

  • Muerte o incapacidad de albaceas o tutores.
  • Deseo de cambiar de albaceas, beneficiarios, tutores, etc.
  • Si usted firmó su testamento cuando no tenía hijos, debe hacer un nuevo testamento cuando nace su primer hijo.
  • Un nuevo matrimonio revoca todo su testamento y, por lo tanto, se debe hacer un nuevo testamento cuando la persona se casa nuevamente.
  • Cambio en el nombre de usted o de cualquier persona mencionada en el testamento.
  • Disposición de bienes específicamente mencionados en el testamento.

En general, el testamento debe revisarse cada cinco años con un abogado.

Usted puede modificar su testamento en cualquier momento. Cuando usted firma un nuevo testamento, se revoca el anterior.

¿Qué sucede si no tengo un testamento?
1) Su patrimonio se distribuirá conforme a la Ley de Reforma del Derecho de Sucesiones, R.S.O. 1990, c.S.26, que dispone que si hay un cónyuge sobreviviente (o “supérstite”), ese cónyuge recibe los primeros $200,000.00 del patrimonio del fallecido, mientras que el resto del patrimonio se comparte entre el cónyuge sobreviviente y los hijos del fallecido.
2) No hay ninguna disposición respecto de que otros familiares, amigos u organizaciones reciban fondos.
3) Los cónyuges del Sistema del Common Law (derecho común o consuetudinario) no reciben nada en virtud de un intestado.
4) Deberá designarse un albacea/administrador patrimonial a través del sistema judicial, lo que a menudo causa demoras y costos imprevistos
5) No habrá documentación que confirme sus deseos con respecto a la tutela de sus hijos menores
6) Es más probable que surjan conflictos familiares entre los beneficiarios

¿Qué sucede si no tengo un testamento?
Recuerde:
Los activos con beneficiarios designados, como los RRSP (Registered Retirement Savings Plans, planes registrados de ahorros de jubilación) y las pólizas de seguro de vida, y los inmuebles en copropiedad (que incluyen un derecho de supervivencia), no van a sucesión y, por lo tanto, no se pueden testar. Esos activos quedan para los beneficiarios designados o los copropietarios sobrevivientes.

¿Qué sucede si no tengo un poder para cuidado personal?

  • Si usted está casado/a, su cónyuge sería el/la primero/a en tomar las decisiones necesarias relacionadas con la salud; y luego, sus hijos adultos.
  • Es posible que haya personas que no compartan sus valores y su moralidad que puedan tomar decisiones con respecto a su atención médica.
  • Si hay confusión sobre quién puede tomar decisiones relativas a la atención médica en nombre de usted, pueden surgir demoras y conflictos innecesarios entre los familiares y/o amigos.
  • Es posible que intervenga la Oficina del Defensor y Administrador Público.

¿Qué sucede si no tengo un poder continuo para bienes?

  • Nadie, ni siquiera su cónyuge, podrá acceder a su información financiera personal sin su consentimiento previo. Por ese motivo, toda transacción financiera que requiera su consentimiento, tal como vender inmuebles o consultar cuentas bancarias y de inversión, no se podrá llevar a cabo sin una orden judicial que designe a un abogado de bienes. Es posible que intervenga la Oficina del Defensor y Administrador Público.

Excusas para no tener un testamento u otorgar poderes
1) “Cuesta demasiado.”
2) “El gobierno se ocupará de todo.”
3) “Si hago un testamento, me muero.”
4) “Todavía no tengo en orden todas mis finanzas/papeles personales.”
5) “Tengo miedo de que el abogado me juzgue.”
6) “No quiero causar divisiones en mi familia.”

Si quiere hablar con un abogado testamentario y sucesorio en Ontario (Brampton, Guelph, Orangeville o Toronto), comuníquese hoy con nosotros para hacer una consulta.

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